초코chip의 코딩 생활

펀드판매절차투자자정보 파악: 일반투자자 vs 전문투자자투자자 유형 분류(KYC): 투자 유형 파악적합한 펀드 선정: 투자권유펀드에 대한 설명: 투자설명서투자자 의사 확인: 적합성보고서 교부사후관리: 잔고통보 투자자정보 파악투자권유 불원투자자에 대한 판매(표준투자권유준칙)투자권유를 희망하지 않은 투자자에 대한 설명투자권유를 원치않아 투자자정보를 제공하지 않으면, 향후에도 투자권유 불가능투자 자체는 가능 ( 파생상품 제외 )투자권유 희망 및 투자자정보 제공여부 확인 내용이 포함된 확인서를 받은 뒤 후속 판매절차 진행투자자가 투자권유를 받지 않고 투자하는 경우에도, 투자 주요 유의사항을 알려줘야함펀드의 경우 투자자가 투자설명서 교부를 원치 않으면, 간이투자설명서로 갈음 가능투자자로부터 별도의 변경요청이 없다면..

자산운용의 제한집합투자기구의 투자대상자산을 한정하고 있지는 않음 ( 단, MMF에 대해서는 일정한 규제 존재 ) 증권 운용제한원칙: 동일종목에 자산 10%를 초과하여 투자 불가능예외100%가능 - 국채, 지자체가 보증한 채권, 통안증권30%가능 - 지방채, 특수채, 파생결합증권, OECD & 중국 발행 채권 ETF의 운영ETF는 발행시장과 유통시장이 동시에 존재즉, 일반주식과 다르게 새로 만들어질 수 도있고, 기존에 있던걸 사고팔 수 있는 구조발행시장: ETF를 새로 발행/회수(폐기)유통시장: ETF를 거래하는 곳ETF는 30%까지 동일종목 증권에 운용 가능ETF는 이해관계인 거래 가능!ETF는 상장폐지되면 10일 이내에 펀드 해지 ( 7일 이내에 금융위원회 보고 ) 파생상품 운용제한원칙: 검증된 사람하..

펀드 설립/등록금융위원회에 증권신고서 -> 등록신청서 순으로 제출 투자신탁 vs 투자회사투자신탁설립: 집합투자업자와 신탁업자가 신탁계약 진행해서 만들어짐등록: 출자금/자본금 제한없이 등록 가능 투자회사설립: 1명이상의 발기인이 정관을 작성하여 설립발기 설립: 발행 주식을 모두 발기인이 인수하는 형태 등록:  출자금/자본금 1억원 이상이여야 등록 가능( 투자 조합도 ) 공모 vs 사모 펀드공모펀드: 등록신청서 + 증권신청서를 금융기관에 동시에 제출증권신고서와 등록신청서를 동시 제출하면 -> 증권신고서가 먼저증권신고서가 수리된 때에 등록된 것으로 의재공모발행 후 발행실적보고서 제출 필요 사모펀드: 설립후, 2주이내에 사후보고 ( 단, 상품설명서는 읽어야함 )특례: 공모펀드에서는 적용되지만 사모펀드에는 해당 ..

자본시장법이 명시적으로 규정하고 있지 않은 펀드!파생상품펀드 = 파생상품 + 파생결합증권 50% 초과 + 위험평가액이 펀드자산총액의 10% 초과하는 경우 금융상품 분류비금융투자상품(예금, 적금) vs 증권 vs 파생상품(선물, 옵션, 스왑)  증권의 종류채무증권: 지급청구권이 표시된 것 ( 돈 빌려준거 증거 )채권, 기업어음지분증권: 지분이 표시된 것 ( 주인의 몫을 나타내는 증거 )주권(주식), 출자증권, 신주인수권수익증권: 수익권이 표시된 것 ( 투자해서 번 돈을 나눠 갖는 증거 )투자신탁, 신탁의 수익권이 표시된 증권파생결합증권: 기초자산 변동에 따라 손익이 결정되는 권리가 표시된 것ELS, DLS, ELW, ETN 등증권예탁증권: 예탁받은 증권에 대한 권리가 표시된 것 ( 외국 주식을 대신 사고파..

펀드펀드: 다수의 투자자돈을 운용해서 그 이익을 다시 투자자에게 돌려주는 것여러 투자자로부터 금전을 모아서 전문 운용기관이 주식, 채권 등 자산에 투자하고 그 결과를 투자자들에게 나누어주는 금융 투자 상품펀드 = 집합투자기구/증권 = 수익증권 = 투자회사 = 투자신탁청약(매수), 환매(매도) 자본시장법에 의거한 집합투자 정의: 2인 이상 투자자 ( 권유는 아님 )집합 운용투자자에게 운용지시를 받지 않음재산적가치가 있는 곳에 투자해서 운용해야함운용결과는 투자자귀속 자본시장법"자본시장": 시업이 자금을 조달 & 투자자가 투자하는 시장을 통칭"자본시장법": 이 사장에서 이루어지는 증권, 파생펀드 등의 발행유통과 금융펀드를 설정, 운용, 판매 그리고 투자자 보호에 관한 규정이 포함 자본시장법에 의한 분류tmi)..

시험 구성100문항 중 70점 이상(과목별 정답비율 50% 이상) + 120분 시험01과목 - 펀드일반 - 60문항02과목 - 파생상품펀드 - 25문항03과목 - 부동산펀드 - 15문항 응시방법금융투자협회 홈페이지에서 펀드투자권유자문인력 투자자보호교육을 이수해야함금융투자협회 금융투자교육원 - 이러닝 - 자격/의무- 펀드투자권유자문인력 투자자보호교육 신청시 재직증명서 필요9만원 내외의 교육비 존재교육 이수 시간 20시간 내외